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文 |法史趣谈

编辑 |法史趣谈

“有一个女的在场，只有一个女的在家，陈某她本人的其中一个银行账户，在半年的那个资金交易量就达到了这四个亿。”

这位35岁的孕妇袁某一直在家休息，没有参加工作，度过了无所事事的日子。然而，当警方上门搜查时，却出乎意料地在她家搜出了数千万元现金，还有多部手机和多张银行卡。

一个无业女子究竟是如何赚到这么多钱的？难道从事了什么非法职业？那警方又是怎么查到她的呢？

事情还要从2016年的6月28日开始说起。在这一天，广东东莞警方联合出击，一路人马来到了孕妇袁某家中，另一路人马则来到了一处不起眼的小卖部，里面卖的都是很常见的日用品，以及一些零食和饮料。表面看起来没什么特别的。

然而，警察登上二楼休息区时，却仿佛踏入了一座银行金库，四周满是崭新的百元大钞。一把抽开一个收纳袋，里面居然塞满了40万现金，让人想一摔就跌倒在钱堆中。民警搜查的过程仿佛是一场挖掘油田的行动，无论挖掘哪个角落，都会发现源源不断的金钞。就连那些微小的空隙和废纸箱，也装满了崭新的百元大钞。

尤其是老板娘床头柜里的保险柜，里面装了足足200万现金，民警光数钱都数累了。然而这还只是冰山一角。随后，警方对老板娘的儿子林某的住所展开了搜查，并意外地找到了大量的现金。

在林某的衣柜中，警方还发现了一个巨大的保险柜。尽管林某拒绝透露保险箱密码，警方决定直接联系专业人士来强行打开保险柜。惊人的是，保险柜内整整齐齐地摆放着超过400万人民币和80多万港币，这意味着母子俩手中的现金总额已经超过了700多万元。

东莞是个很富有的城市，同时，前后经历了很多大规模的拆迁和扩建，如果母子俩是因此才成为隐形富豪也就算了，但他们一家并不是拆迁户，林某更是个不到30岁的无业青年，母亲开的小卖铺赚的钱再多也不可能达到700万这样一个惊人的数字，更别提里面还有70多万港币了。

这两人究竟是从哪里赚到这么多钱的？他们把钱藏在家里而不是存进银行，难道是有什么不可告人的目的吗？最令人费解的还是东莞警方是如何发现这个秘密的呢？

其实，东莞警方最先盯上的不是他们，而是一个中年男子，他的银行账户非常奇怪，从2016年初开始，每天的现金转账汇款交易量突然暴涨，几乎每天都是几百万起步，甚至有时能超过千万。如果只是一位亿万富翁，每天转账这么多也没什么奇怪的，但问题是，这个钟某也没工作，一个无业游民，为什么怎能如此频繁的给别人转账呢？

警方在疑惑之余，就对这个钟某进行了跟踪调查。令人惊讶的是，钟某的身份变得更加离奇。尽管他每天转账数百万，却总是选择搭乘公共交通工具出行。此外，他名下只有一套面积不大的住房，与一个富有的人完全不相符。

最后，警方又针对钟某展开了多渠道调查，这才注意到了小卖铺老板娘的儿子林某每天交易的数额是很大的，少的就是三百万五百万，警方的调查揭示了一个令人震惊的事实：林某是一个不到30岁的无业游民，然而，在过去的半年里，他的银行卡交易总额超过了4亿人民币。更令人吃惊的是，他几乎每天每个小时都在进行大额转账，每次数几十万不等。

光是浏览这些转账信息，警方看了眼睛都要花了，而这还只是林某名下的其中的一张银行卡而已。要是一家公司一整年的交易流水总数能达到4亿，老板做梦都能笑醒。相比起来，东莞警方从林某家的保险柜中搜出了400万现金，顶多算是他的零花钱罢了。

东莞警方认为，无论是林某还是将他牵出的钟某，两人头顶肯定还有上家，这个上家才是警方要抓的人。但李某很少外出，而钟某每次出门警惕性都很高，一个日流水能上百万的人，每天都要坐公交车出门，警方花了不少时间精力才完成对他的跟踪调查。

顺着钟某这条线，警方很快就发现了，要找到那条大鱼。此人姓刘，也是个无业游民，但警方调查他的银行账户时惊奇地发现，此人一个月的银行转账记录竟然高达70亿人民币。不仅如此，这个刘某比钟某和林某还要神秘，警方调查了很久，却只找到了一张非常模糊的照片和一个住址。

刘某显然拥有可观的财富。他在一处高档小区购买了一套楼中楼的房产，而他的家门就是一个独立的电梯入口。警方按照地址前往，甚至还没踏出电梯，就留意到刘某家门口安装了一个高清画质的昂贵监控探头。通常情况下，一般人不会在家门口使用这种高端的监控设备。

警方担心这种监控探头会采集相似面部特征对来人进行识别，如果来的是陌生人，便立刻通知刘某。于是他们果断放弃了这次调查机会，在不被拍到的情况下迅速撤离了大楼。然而，经验丰富的民警们并未被此打倒。他们很快采用了其他跟踪和监视的方法，不久后发现了刘某即将行动的线索。

观察到他带着一个包鬼鬼祟祟地离开家，驾车驶往一个人烟稀少的地点并等待。不久后，一辆车正朝他驶来，当两车交汇时，刘某将一个包丢给对方。对方拉开包往里看了一眼，里面装的满满的都是现金。

最后那人递给刘某一张纸条，然后两人再分头离开。这种电影级别的谍战画面看似瞒天过海，实则已被警方全程记录下来。那张纸条民警也看得很清楚，那是一张汇往香港的港币汇票。随后，警方继续跟踪调查，最终发现了一个在家无所事事却拥有数千万元现金的孕妇袁某。

警方肯定袁某等人在刘某的带领下，涉及地下钱庄的交易。大量的资金最终流向了香港，在多方联合布控的情况下达成了此结论。2016年6月28日，东莞警方成功合作行动，逮捕了袁某、林某、钟某、刘某等人，缴获了大量现金、手机和银行卡，总金额超过160亿人民币。

令人深感困惑的是，大部分人都是无业游民，有些人最多只从事过一些小本生意。那么，他们到底是通过什么手段获得了如此巨额的现金呢？

在那为首的刘某落网后，主动交代了前因后果。据刘某所说，他之所以涉足地下钱庄行业纯属偶然。几年前，他结识了一个经营工厂的朋友，该朋友需要兑换一些港币。正好刘某手头有些闲置资金，于是便帮了这位朋友一个大忙。

为了感谢他，朋友还给了他不少好处，刘某顿时从中发现了发财机会，但他手中资金并不多，只能与他人合作，于是便主动接触干这行的人刘某开始合作。刘某说，他的顾客通过正规渠道兑换外币，往往需要一周的时间，但在他这可以实时兑换。

一段时间后，他的名声也打出去了，很多顾客都来找他交易，他们都不喜欢网络转账，更喜欢使用现金，这就是为什么警方能搜到几千万现金的原因。后来，刘某名声越来越大，找他兑换钱的人也越来越多，他有些忙不过来，于是便哄骗着他的姐姐和弟弟等人也拿出现金加入这生意。

他的姐姐和弟弟一直都对刘某心怀感激，被捕后才知道，原来干这行犯法。这看似只是一桩比较复杂的生意，实际上却是犯罪分子洗钱的一个环节。

地下钱庄的存在会导致大量数据无法统计到国家的数据库，进而影响到国家的金融市场。而这也告诉我们，就算手里的钱再多，不是合法劳动获得的都是虚假的，还是靠自己脚踏实地赚来的钱花起来才是最安心的。

根据法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

而洗钱罪立案标准
（1）提供资金账户的；
（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（4）协助将资金汇往境外的；
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

就如袁某来看，认为在家躺着就挣了大部分人挣不到的钱，如果她能够自觉地抵制各种诱惑，避免被犯罪分子操控，那她的人生可能不会偏离正常轨道。正如俗话所说，行为不端必自食恶果，这也是一种普遍认可的原理。

而地下钱庄属于非法金融活动的一种，它指的是利用非正规渠道进行资金转移、洗钱和逃避监管的组织或机构。地下钱庄通常以非法手段进行跨境资金流动，违反了国家和地区的金融管理法规，并可能涉及洗钱、恐怖资金来源等违法活动。它严重破坏金融秩序，对国家的金融安全和经济稳定构成威胁。

为了确保个人的财富和尊严，并为社会的和谐与稳定做出贡献，我们应该始终遵守法律和道德底线，并通过正当手段和合法经营来获取财富。只有这样，我们才能在光明的道路上获得成功和满足。

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